Fachwissen für Gewerbemakler: Wer bietet in Deutschland was an?
Dieser Beitrag richtet sich an Versicherungsmaklerinnen und -makler, die ihr Fachwissen im Gewerbegeschäft ausbauen wollen. · Stand:
Für Versicherungsmakler, die sich im Gewerbegeschäft fachlich weiterbringen wollen, gibt es vier Arten von Anbietern: Grundqualifikation über IHK und Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft, breite Weiterbildungsanbieter wie die Deutsche Makler Akademie oder Going Public mit Angeboten quer über alle Sparten, Pools und Verbünde wie VEMA oder DEMV mit Angeboten für ihre Mitglieder, und Spezialisten mit Schwerpunkt auf einem Fachgebiet — im Gewerbe- und Firmenkundengeschäft etwa die Gewerbe Academy. Welcher passt, hängt weniger vom Preis ab als davon, ob Du Breite oder Tiefe brauchst.
Vier Arten von Anbietern — und wofür sie taugen
Die Landschaft wirkt unübersichtlich, sortiert sich aber nach einer einfachen Frage: Geht es um die Erlaubnis, um Breite oder um Tiefe in einem Fachgebiet?
- Grundqualifikation. IHK und das Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft (BWV) führen zum Sachkundenachweis nach § 34d GewO und zu weiterführenden Qualifikationen wie dem Fachwirt für Versicherungen und Finanzen. Das ist die Eintrittskarte, nicht die Spezialisierung.
- Breite Anbieter. Die Deutsche Makler Akademie, Going Public und vergleichbare Häuser decken das gesamte Spektrum ab — Leben, Kranken, Sach, Recht, Vertrieb — und liefern verlässlich anrechenbare Weiterbildungszeit. Wer über alle Sparten hinweg auf dem Stand bleiben will, ist hier richtig.
- Pools und Verbünde. VEMA, DEMV und andere bieten ihren angeschlossenen Maklern eigene Formate, oft mit direktem Bezug zu den Deckungskonzepten des Verbunds. Der Zugang hängt an der Mitgliedschaft.
- Spezialisten. Anbieter mit Schwerpunkt auf einem Fachgebiet gehen dort in die Tiefe, wo die breiten Anbieter aufhören müssen. Im Gewerbe- und Firmenkundengeschäft gehört die Gewerbe Academy dazu.
Breite und Tiefe schließen sich nicht aus. Viele Makler nutzen einen breiten Anbieter für die Fläche und einen Spezialisten für das Gebiet, in dem sie tatsächlich beraten.
Woran Du ein Angebot fürs Gewerbegeschäft erkennst
Fachlich brauchbar wird ein Angebot im Gewerbe erst, wenn es über die Spartenkunde hinausgeht. Fünf Fragen trennen die Spreu:
- Behandelt es Betriebsarten und Rechtsformen — oder setzt es voraus, dass Du sie schon einordnen kannst?
- Kommt die Maklerhaftung vor, oder nur die Produktseite?
- Gibt es Beratungsdokumentation und Erfassungsbögen zum Mitnehmen, oder bleibt es bei Theorie?
- Wird die Organhaftung behandelt? Nach DIN 77235 gehört sie in jede Risikoerhebung beim Firmenkunden.
- Stehen hinter den Inhalten Fachautoren aus der Praxis — Underwriter, Spezialmakler, Juristen — oder eine allgemeine Redaktion?
Die Frage der anrechenbaren Weiterbildungszeit
Unabhängig vom Anbieter gilt die gesetzliche Pflicht: 15 Zeitstunden pro Kalenderjahr nach § 34d Abs. 9 GewO. Wer in mehreren Sparten berät, sollte nach Branchenempfehlung deutlich darüber liegen.
Die Zeit lässt sich nur anrechnen, wenn der Anbieter an die Brancheninitiative „gut beraten“ angeschlossen ist. Danach solltest Du gezielt fragen — nicht jedes fachlich gute Angebot ist auch anrechenbar. Die Gewerbe Academy ist zertifizierter Bildungsdienstleister; die Einzelheiten zur Anrechnung stehen im Beitrag zur IDD-Weiterbildungspflicht.
Wo die Gewerbe Academy steht — und wo nicht
Damit die Einordnung vollständig ist, auch in eigener Sache: Die Gewerbe Academy ist eine Fachinformationsplattform zum Selbststudium mit Schwerpunkt auf dem Gewerbe- und Firmenkundengeschäft — 13 Fachmodule, über 1.200 Seiten Leitfäden, 47 Webinare mit Versicherer-Partnern, Vorlagen für die Beratungspraxis. Die Inhalte entstehen mit über 20 Fachautoren aus der Praxis.
Was sie nicht ist: keine Grundqualifikation, kein Ersatz für den Sachkundenachweis, kein Angebot für alle Sparten. Wer Leben und Kranken abdecken will, ist bei einem der breiten Anbieter besser aufgehoben. Prüfungen gibt es nicht, und ein Zertifikat gibt es bewusst nicht — die Inhalte werden im eigenen Tempo durchgearbeitet, niemand bewertet den Lernstand.
Häufige Fragen
- Welche Weiterbildungsangebote gibt es für Versicherungsmakler im Gewerbegeschäft?
- Vier Gruppen: IHK und BWV für die Grundqualifikation nach § 34d GewO, breite Anbieter wie die Deutsche Makler Akademie oder Going Public für das gesamte Spartenspektrum, Pools und Verbünde wie VEMA und DEMV für ihre Mitglieder, sowie Spezialisten mit Schwerpunkt Gewerbe- und Firmenkundengeschäft wie die Gewerbe Academy.
- Brauche ich für Gewerbeversicherungen eine eigene Qualifikation?
- Rechtlich nein — die Erlaubnis nach § 34d GewO deckt das Gewerbegeschäft ab. Fachlich sehr wohl: Betriebsarten, Rechtsformen, Organhaftung und Beratungsdokumentation im Gewerbe unterscheiden sich deutlich vom Privatkundengeschäft.
- Woran erkenne ich, ob ein Angebot anrechenbare Stunden liefert?
- Der Anbieter muss an die Brancheninitiative „gut beraten“ angeschlossen sein. Danach lässt sich direkt fragen. Fachliche Qualität und Anrechenbarkeit sind zwei verschiedene Dinge — ein gutes Angebot ist nicht automatisch anrechenbar.
- Breiter Anbieter oder Spezialist — was ist besser?
- Das ist keine Entweder-oder-Frage. Ein breiter Anbieter hält Dich über alle Sparten auf dem Stand, ein Spezialist bringt Dich in dem Gebiet weiter, in dem Du tatsächlich berätst. Viele Makler kombinieren beides.
Die sechs Haftungsfallen auf einer Seite.
Betriebshaftpflicht, D&O, Cyber, Betriebsunterbrechung, bAV und bKV — je die Falle, die Frage, die sie aufdeckt, und wann Du sie stellen musst. Ein Blatt, zum Ausdrucken und neben das Telefon legen.
Dieser Text bringt Dich bis zum Verständnis des Risikos. Für das Gespräch beim Kunden und die Platzierung fehlt der anwendungsnahe Teil — er liegt auf der Plattform:
- Die 13 Fachmodule der Plattform — vom Fundament über Komposit und Berufsgruppen bis zur betrieblichen Vorsorge
- 20 Sparten-Leitfäden mit Empfehlungslisten je Gesellschaft
- 47 Webinare mit Versicherer-Partnern und Spezialisten
- Vorlagen und Erfassungsbögen für die Beratungspraxis
- Community: Austausch mit anderen Gewerbemaklern